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(一)指导思想。高举中国特色社会主义伟大旗帜,坚持以马克思列宁主义、思想、理论、“三个代表”重要思想、科学发展观、习新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻党的十九大和十九届历次全会精神,全面贯彻习法治思想,增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”,认真落实党中央、国务院决策部署,深入推进银行业保险业法治建设,建立健全具有中国特色的现代金融监管体系,为全面建设社会主义现代化国家、实现中华民族伟大复兴的中国梦贡献监管法治力量。
(二)主要原则。坚持党中央对金融工作的集中统一领导,确保银行业保险业法治建设正确方向;坚持以人民为中心,始终把维护人民群众根本利益作为依法监管的出发点和落脚点;坚持问题导向,运用法治方式深化改革、推动发展、化解矛盾、应对风险,切实解决银行业保险业法治领域的突出问题,确保各项制度设计行得通、真管用;坚持改革创新,在法治下推动改革,在改革中完善法治,在法治轨道上推进金融监管体系和治理水平现代化;坚持统筹推进,将银行业保险业法治建设与监管中心工作同部署、同推进、同督促,强化法治建设的整体推动、协同发展。
(七)深入开展普法工作。把学习宣传习法治思想作为行业普法的首要政治任务,深入学习宣传习法治思想的重大意义、丰富内涵、精神实质和实践要求。落实《全国银行业保险业开展法治宣传教育的第八个五年规划(2021—2025年)》要求,坚持法治宣传教育与法治实践相结合,弘扬法治文化,让法治成为监管干部、从业人员和金融消费者的基本思维方式和行为习惯。通过监督检查、行政处罚、案件警示,持续引导银行保险机构从业人员牢固树立依法经营意识与合规理念。扎实开展金融消费者教育保护工作,揭示金融风险、普及金融知识,提升金融消费者依意识和风险识别能力。
(八)推动监管机构职能优化。提高监管质效,推动监管体制改革,使机构设置更加科学、职能更加优化、权责更加协同。全面实行政府权责清单制度,促进依法行政、规范权力运行、推动政府职能转变。把更多监管资源从事前审批转到事中事后监管上来,根据不同机构、行业特点和风险程度确定监管内容、方式和频次,提升监管能力水平,强化监管科学性、精准性、有效性。结合问题导向、风险导向,在现场检查工作中稳步推进“双随机、一公开”。
(十二)强化监管协同。强化政策协同,着力加强审慎监管与行为监管,监管政策与货币政策、财政政策、产业政策的协同。强化机制协同,推动建立跨部门专项工作机制,与人民银行等相关部门深入合作,共同行动,形成监管合力。强化工作协同,在反垄断和反不正当竞争、反洗钱、反欺诈、打击非法集资、保护金融消费者等方面,加强与有关部门协作。加强行政执法与刑事司法有机衔接,着力解决金融腐败与业务违法违规交织问题,坚决克服有案不移、有案难移、以罚代刑等现象。
(十六)坚持依法决策。系统各单位负责人要牢固树立依法决策意识,严格遵循法定权限和程序作出决策,确保决策内容符合法律法规规定,主要负责人作出重大决策前,应当听取合法性审查机构的意见,注重听取法律顾问、公职律师或有关专家学者的意见。严格执行《重大行政决策程序暂行条例》,确保所有重大行政决策都严格履行合法性审查和集体讨论决定程序。建立健全重大行政决策跟踪反馈制度,依法推进决策后评估工作,将决策后评估结果作为调整重大行政决策的重要依据。严格落实重大行政决策终身责任追究制度和责任倒查机制。
(十八)提高行政处罚力度,创新行政执法方式。完善行政处罚制度,确保行政处罚依法公开公正,提高取证规范性,依法保障行政当事人陈述、申辩、听证等权力。坚持过罚相当,罚款数额要与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。努力做到宽严相济、法理相容,违法行为轻微且及时改正,没有造成危害后果的,不予行政处罚。加强以案释法,定期发布指导案例。推动联合监管,对处罚中发现的违反其他部门规定的违法违规行为,依法移送处理。加强多方联动,及时主动向纪检部门、组织部门共享行政处罚信息。
(二十二)完善监督机制。加强党内监督,主动接受人大监督、民主监督、行政监督、司法监督、群众监督、舆论监督,充分发挥审计监督、财会监督、执法监督、行政复议等监督作用。自觉接受纪检监察机关监督,对监管工作人员违法行为严格追究法律责任。坚持严管和厚爱结合、激励和约束并重,做到依规依纪依法严肃问责、规范问责、精准问责、慎重问责,既要防止问责不力,也要防止问责泛化、简单化。落实“三个区分开来”要求,建立健全担当作为的激励和保护机制,切实调动监管工作人员特别是基层监管人员的积极性,从实际出发担当作为、干事创业。
(二十八)加大培训力度。建立系统工作人员应知应会法律法规清单,定期开展本系统法治专题培训。把法治教育纳入系统工作人员初任培训、任职培训的必训内容。着重抓好新录用人员、监管一线干部和法规条线干部的培训。将法律法规的培训学习贯穿于规则制定、市场准入、非现场监管、现场检查、行政处罚等各个监管流程之中,在完成政治理论教育和党性教育学时的基础上,确保每名监管干部每年接受不少于60学时的业务知识和法律法规培训。
(三十)加强科技支撑。健全监管法治建设科技保障。坚持运用互联网、大数据、人工智能等技术手段促进依法监管。加快推进监管大数据平台建设,推动监管数据标准统一,实现数据共享共用。推动监管流程和监管行为线上化,加快推进监管数字化智能化转型,将规则制定、市场准入、非现场监管、现场检查、行政处罚等各项监管工作的主要流程和环节全面纳入线上运行,实现监管行为信息可查询、可记录,为监管绩效评估、落实监管责任、强化监管问责提供基础信息。加快“互联网+监管”系统建设,积极参与各方监管平台数据联通汇聚。充分发挥会管行业基础设施监管支持作用,提升数据治理和应用水平。
